法规与政策
银行可询问客户交易活动但不得披露可疑活动报告
美联储、货币监理署、联邦存款保险公司、国家信用合作社管理局和金融犯罪执法网络于周三发布联合声明，明确金融机构在调查欺诈时，可在不披露可疑活动报告（SAR）存在的前提下，与客户就可疑交易进行沟通，并可告知账户限制或关闭、拒绝存款等事项。该声明回应了2025年6月行业反馈的疑虑，但未改变《银行保密法》关于SAR保密的法律规定。
道明银行在反洗钱改革中推进美国分行扩张计划
道明银行美国零售分销主管Allison Robinson周三表示，到2028年开设100家美国分行的目标是“当下的战略”，而非2023年扩张计划的简单重启。该行上周宣布计划在2028年底前在美国新开100家分行，并增聘零售和商业银行员工。尽管面临资产上限等监管限制，银行高管仍对增长前景表示乐观。
美国众议院共和党人提出法案，拟调整CFPB资金机制
美国众议院金融服务委员会共和党议员于周二提出一项法案，旨在改变消费者金融保护局（CFPB）的现有资金结构，将其拨款来源从美联储转移至国会年度拨款程序。该法案由共和党众议员Andy Barr牵头，并获委员会主席French Hill等29名共和党人联署。法案同时拟收紧CFPB对不公平、欺骗性或滥用行为（UDAAP）的执法标准，要求规则制定需进行成本效益分析，并设立专门的CFPB监察长。
法院裁定：SVB 前母公司无权向 FDIC 追索 17 亿美元
美国联邦法官 Beth Labson Freeman 裁定，硅谷银行前母公司 SVB Financial Group 因高管（包括 CFO Daniel Beck 和财务主管 Michael Kruse）违反信义义务，导致银行承担过度利率风险和流动性风险，故无权向 FDIC 追索 17 亿美元。该裁决是 2023 年 3 月 SVB 倒闭相关法律纠纷的最新进展。
沃什履新美联储主席满百日：力推“更安静的美联储”
在执掌美联储满100天之际，主席凯文·沃什于杰克逊霍尔年度研讨会上再次阐明其“更安静的美联储”主张：淡化前瞻指引、强化通胀治理，并呼吁市场参与者独立研判经济数据。他同时承认央行对人工智能、代币价格等新变量的认知仍有限。
OCC与FDIC正式确立“重大金融风险”监管细则
OCC与FDIC周四联合发布最终规则，首次对“不安全或不稳健做法”作出正式定义，并统一了“需关注事项”（MRA）的发布时机与标准。此举旨在将监管与执法重心转向可能对机构财务稳健或存款保险基金构成实质性损害的风险，而非流程、文件等非金融事项。FDIC主席Travis Hill表示，该规则将引导检查人员聚焦具有重大财务影响的问题，并已关闭或正在关闭大部分不符合新标准的存量监管批评。OCC同日修订执法与MRA政策手册，并另行提出区分“实质性违规”与“技术性违规”的规则草案。美国银行家协会（ABA）表示欢迎，认为此举将提升检查与监管的确定性；但参议员Elizabeth Warren等民主党人及学者Jeremy Kress批评该规则可能“解除检查人员武装”，削弱早期风险干预能力。
特朗普律师反驳第一资本反洗钱说法，指其先定结论后找证据
特朗普律师团队周五指控第一资本银行在证据不足的情况下决定关闭与总统相关的账户，并称其反洗钱调查是“政治借口”。律师要求法院驳回银行撤销诉讼的动议，并披露内部邮件显示银行先定结论后找证据。
巴西伊塔乌联合银行获美国货币监理署有条件批准设立美国分行
美国货币监理署（OCC）于8月14日向巴西伊塔乌联合银行发出有条件批准函，允许其在美国设立子公司。该行计划以迈阿密单一分行运营，初始资本至少5.07亿美元，并需满足多项监管条件。
