拉丁美洲资产规模最大的银行已获得美国货币监理署（OCC）的有条件批准，获准在美国开展业务。

伊塔乌联合银行控股公司（Itaú Unibanco Holding）是一家资产规模达6337亿美元的巴西银行，其计划通过迈阿密的单一分行运营美国子公司，目标客户为与拉丁美洲有业务关联的高净值及超高净值个人。这一信息源自OCC于8月14日发出的信函，该信函已于上周五对外公开。

OCC表示，在巴西银行获得美联储（Federal Reserve）和联邦存款保险公司（FDIC）的批准之前，不会完全批准其美国银行章程，此外还需满足其他条件。

OCC指出，伊塔乌的美国子公司启动时至少需要5.07亿美元的资本，并在运营前三年内维持不低于8%的一级杠杆率。

伊塔乌自1979年起便在美国开展业务。该美国银行将通过转让伊塔乌现有迈阿密私人银行附属公司的所有权权益来注资。伊塔乌国际私人银行负责人Percy Moreira被列为拟任美国首席执行官。

根据OCC的说法，这家美国银行将区别于私人财富管理业务，提供存款账户、抵押贷款和其他贷款、信用卡以及信托产品。

伊塔乌在上周向投资者发布的声明中表示，在美国设立业务“符合公司战略，即通过扩大银行能力和增强在该市场的产品与服务供给，进一步强化服务美国客户的能力”。

OCC同意豁免伊塔乌美国银行董事会四名拟任董事的居住要求，其中两人的国籍要求也被豁免。不过，该行董事会三分之二的成员仍需满足国籍要求。

OCC称，伊塔乌短期内没有在美国建立传统分行网络的计划。该行还在与监管机构合作制定其《社区再投资法》战略。

在其他限制中，伊塔乌必须向OCC提交美国子公司信息系统和运营架构的“完整描述”，以及相关的风险评估和管理计划。

该行还必须在任何“显著偏离”其业务计划或运营的意图前至少60天通知OCC。此外，在任命任何新董事会成员或高级管理人员前，伊塔乌必须获得OCC的无异议确认。

OCC表示，如果在12个月内未能完成所需资本的筹集步骤，或银行未能在18个月内开业，则此项有条件批准将失效。

伊塔乌并非今年唯一一家在美国银行章程方面取得进展的国际银行。瑞士银行业巨头瑞银集团（UBS）已于3月获得OCC的最终批准。另一家巴西银行Nubank也在1月获得了OCC的有条件批准，拟设立美国国家银行。